Pensione

Stesso desk, comparto fiscale diverso

IRA tradizionale e Roth stanno sullo stesso blotter Sterling Active di un brokerage taxable. Ticket, grafico e lista posizioni non cambiano forma. Cambia il comparto fiscale: versamenti, conversioni e distribuzioni seguono le regole previdenziali, e Sterling non ti dice quale regola vale per te.

Apri l’IRA dalla registrazione. Ricevi subito un numero SCG. I rollover da un piano aziendale o da un’altra società arrivano dopo che il conto esiste, e solo quando funding e clearing sono davvero aperti. Non inviare asset perché questa pagina descrive il flusso.

Quale pagina aprire

• IRA tradizionale: comparto pre-tasse. Limiti di versamento e distribuzioni obbligatorie stanno nei documenti del custode.
• Roth IRA: comparto after-tax. Limiti di reddito e conversioni stanno nell’accordo cliente, non in una risposta in chat.
• Rollover: il trasferimento. Apri prima l’IRA di destinazione.
• Brokerage: usalo se il denaro è taxable e l’IRA è il contenitore sbagliato.